Voyez le trou de trésorerie avant qu'il n'arrive — quand il est encore temps d'agir.
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Projection simplifiée à flux réguliers lissés — l'outil du lundi matin, pas un plan de trésorerie certifié. Rien n'est envoyé ni stocké.
Parce que c'est l'horizon où l'on peut encore agir : relancer des factures, négocier un délai fournisseur ou monter un financement court terme prennent des semaines. Un trou vu deux mois à l'avance se comble ; découvert le jour même, il se subit.
La rentabilité dit si l'activité gagne de l'argent sur la durée ; la trésorerie dit s'il y en aura en banque la semaine prochaine. Une entreprise rentable peut mourir d'un décalage d'encaissement — c'est même la cause classique de défaillance des TPE en croissance.
Chaque semaine, idéalement le lundi matin en dix minutes : on décale la fenêtre d'une semaine, on ajuste les événements connus, on regarde le point bas. La régularité compte plus que la précision.
Premier échange sans engagement, à Ajaccio ou en visio.
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